信用評級業(yè)管理辦法出臺 四部門：進一步改善行業(yè)競爭秩序

人民網(wǎng)北京11月29日電（王仁宏）今日，由人民銀行會同發(fā)展改革委、財政部和證監(jiān)會制定的《信用評級業(yè)管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）正式發(fā)布。

有關負責人表示，《辦法》的出臺將極大地促進我國信用評級行業(yè)的規(guī)范發(fā)展，更好地發(fā)揮信用評級在風險揭示和風險定價等方面的作用，促進我國金融業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

當前，我國信用評級業(yè)經(jīng)過三十多年的發(fā)展，已取得長足進步，對促進我國金融市場健康發(fā)展發(fā)揮了積極作用。但同時，我國信用評級業(yè)仍處于發(fā)展初期,還存在監(jiān)管規(guī)則不統(tǒng)一、發(fā)展水平不高、獨立性不足、商譽和公信力有待提升等問題。

負責人表示，《辦法》與國際評級監(jiān)管準則在加強外部監(jiān)管、提高市場透明度、促進行業(yè)競爭、強化責任追究等方面相銜接。主要涵蓋四個方面：一是建立市場化約束機制。弱化事前監(jiān)管，信用評級機構(gòu)完成機構(gòu)備案后再向相關部門申請業(yè)務資質(zhì)，有助于信用評級機構(gòu)開展充分的市場競爭。二是以事中、事后管理為重點。加強對信用評級機構(gòu)在獨立性、透明度、利益沖突管理、評級程序規(guī)范等方面的監(jiān)管，要求信用評級機構(gòu)進行充分信息披露，便于市場各方對信用評級機構(gòu)的評級質(zhì)量、評級技術、人員配備、從業(yè)經(jīng)驗等做出比較和判斷。三是健全符合管理實際的監(jiān)管模式。基于現(xiàn)有監(jiān)管格局，明確人民銀行為信用評級行業(yè)主管部門，發(fā)展改革委、財政部、證監(jiān)會為業(yè)務管理部門，依法實施具體監(jiān)管?！掇k法》作為行業(yè)基本監(jiān)管規(guī)則，與分市場、分品種的業(yè)務管理規(guī)則相補充，既建立了統(tǒng)一監(jiān)管框架，又體現(xiàn)了各業(yè)務管理部門評級監(jiān)管的相對獨立性。四是明確相關部門的監(jiān)管權(quán)及各方法律責任。

據(jù)悉，在加強對信用評級機構(gòu)的獨立性要求方面，《辦法》單列第五章，從五個方面專門對信用評級機構(gòu)及從業(yè)人員的獨立性作出規(guī)定。主要包括：一是執(zhí)業(yè)獨立性。防止評級結(jié)果受到其他商業(yè)行為的不當影響。二是機構(gòu)獨立性。信用評級機構(gòu)與受評經(jīng)濟主體或者受評債務融資工具發(fā)行人存在五種情形之一的，不得開展信用評級業(yè)務。三是人員獨立性。評級人員在開展信用評級業(yè)務期間存在應回避情形的，應當回避。四是部門獨立性。信用評級機構(gòu)應當確保信用評級業(yè)務部門設置獨立于營銷等其他部門。五是薪酬獨立性。信用評級從業(yè)人員的薪酬不得與評級對象的信用級別、債務融資工具發(fā)行狀況等因素相關聯(lián)。

對于《辦法》出臺將會對我國金融市場產(chǎn)生的影響方面，相關負責人表示，在《辦法》制定過程中，人民銀行會同發(fā)展改革委、財政部、證監(jiān)會對《辦法》的政策影響進行了充分市場調(diào)研和審慎評估，將對我國金融市場運行產(chǎn)生積極影響。第1，“防范和化解金融風險，更好地服務實體經(jīng)濟”是當前重要任務，《辦法》的出臺能夠促進發(fā)揮信用評級在風險揭示和風險定價等方面的作用，有助于改善企業(yè)融資環(huán)境，防范金融風險，促進我國金融市場高質(zhì)量發(fā)展。第二，《辦法》的出臺有助于彌補監(jiān)管短板，推動我國評級業(yè)在新的歷史時期規(guī)范發(fā)展，邁上新臺階。第三，《辦法》的出臺是在具體制度層面落實黨中央、國務院關于擴大金融業(yè)對外開放的重要部署，有助于構(gòu)建公平有序的競爭環(huán)境，促進信用評級業(yè)高水平對外開放。

對于《辦法》實施前已開展業(yè)務的信用評級機構(gòu)的安排，《辦法》規(guī)定，《辦法》實施前已經(jīng)開展信用評級業(yè)務的機構(gòu)，應當自《辦法》實施之日起6個月內(nèi)，依照規(guī)定向備案機構(gòu)辦理備案。

下一步，人民銀行、發(fā)展改革委、財政部、證監(jiān)會將在統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)則的基礎上，加強協(xié)調(diào)配合，強化監(jiān)管合力，推動我國評級業(yè)發(fā)展邁上新臺階。

一、進一步改善行業(yè)競爭秩序，推動國內(nèi)信用評級機構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展。

二、堅持開放對等原則，促進我國信用評級機構(gòu)走出去，支持和引導我國信用評級機構(gòu)在“一帶一路”倡議實施中發(fā)揮更大作用。

三、促進評級市場資源整合，形成具有一定國際影響力的國內(nèi)信用評級機構(gòu)，發(fā)揮行業(yè)引領示范作用。

四、加強國際評級監(jiān)管合作，建立跨境評級監(jiān)管協(xié)調(diào)機制。五是進一步健全自律機制，強化評級行業(yè)自我約束。